称自己是银行（大妞的开户行）反洗钱部门。被银行反洗钱监控说明你的资金可能存在不规范之处，没有达到违法犯罪的地步，否则不只是被银行反洗钱组织监控，可能公安部门早都找上你门了。人民银行反洗钱监控系统为这点钱怎么可能有反应呢？2.反洗钱监控系统只监控两样。
如果每天都往同一个银行账户存不超过5万，银行会启动反洗钱系统吗？篇1
不会啦。生活成本高，5万不值钱!1.每天不超过5万，一个月不超过150万呢。这才动则上百万月薪的人眼里那都不是钱啊。人民银行反洗钱监控系统为这点钱怎么可能有反应呢？2.反洗钱监控系统只监控两样。一是可疑账户，二是可疑流水。如果又不属于可疑账户，也不属于可疑流水，系统把你放过去了。可疑账户，就是事先打好标签的需要追踪的账户。
例如各个商业银行报上来的、公检法系统报上来的、一些重要监测单位和企业以及法人的。可疑流水。就是系统在整体运行中抓出来的可疑数据。题主所提的，每天往同一账户打钱，时间长了确实叫可疑数据，但是就是金额太小了，系统不会有反应！！不过题主如果有钱的话，坚持往里打，打上他一年两年三年5年的，说不定系统有反应哦。
被银行反洗钱监控了怎么办？篇2
作为一个财经工作者，我觉得题主不要过份担忧，问题不大。被银行反洗钱监控说明你的资金可能存在不规范之处，还没有达到违法犯罪的地步，否则不只是被银行反洗钱组织监控，可能公安部门早都找上你门了。资金存在问题没关系，你可到银行机构将自己的情况进行说明，尽力规避一些问题，并在资金汇转中尽量按规矩办事，防止触及反洗钱机构的红线。
大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验？篇3
还是有些“心惊肉跳”！大概是在前年。拟与几位朋友一起参与某某公司的增资，由我代持。几位朋友都是家里有矿的主，聚集的资金好几千万，全部先转入大妞的银行账户卡，再转入目标公司。后来目标公司增资未获批，公司大股东又阴差阳错的擅自将投资款转到其另外一家公司，使用了几个月。经过艰难谈判，对方同意补偿点利息。全部本金利息转回到大妞的银行卡。
大妞当日又将朋友的资金全部连本带利分别转回。重要提示：大妞的银行卡平时很安静的。流动的就是微薄的工资和消费。忽一日，接一陌生坐机电话。态度还好。称自己是银行（大妞的开户行）反洗钱部门。询问我账户资金为何大进大出？大妞确实有些紧张。也有些无名气愤！有一种被“盯”上的感觉。紧张主要是缘于耽心回答不准确，被银行误解，被有关部门误解，带来一些不必要的麻烦。
又耽心遇上骗子，骗取信息。放下电话后，即拨打该行客服电话，询问该座机号是哪个部门。客服查询后，竟然回答没有这个电话号码记载。有些慌了。难道真遇到骗子？骗子怎么知道我的银行卡里有大额资金进出？！放下电话，再拨称反洗钱部门的那个电话，居然多次拨打无人接听！！！再次与客服沟通后，客服提供了那家分行办公室的电话。