二．理财计划书篇1
1．第一部分 重要提示和金融假设1． 重要提示本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。
2．本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。
3．作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。所有的理财规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划、您对一些金融参数的假设、中华人民共和国目前生效的法律（含地方法规）以及目前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。
4．我们建议您定期审视您的财务目标和规划，特别是当您的婚姻状况改变时更需如此。对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。
5．同时，除了确定收益率的金融产品外（如存款、债券），本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。我行的理财建议为参考性质的，其不代表我行对实现理财目标的保证。
6．第二部分，你的基本资料资产负债表资产负债表资产 负债1。流动性资产 长期贷款 200000现金活存 10000 合计 200000合计 10000投资型资产定期存款 20000股票 200000合计 220000个人资产自用住宅 600000合计 600000资产总计 830000 负债总计 200000净资产 630000理财目标表理财目标目标类型 目标离现在时间 优先度 具体描述短期计划 保险计划 0 1全家旅游 1 2购车计划 2 3 中期计划 重点高中择校费 7 1 \儿子大学及留学费用 10 1 两年共。
四．理财规划书介绍篇2
<穷爸爸富爸爸>《货币战争》
一．理财规划书篇3
1．先说，就理财规划而言3年只是一个短期的概念，其次不知道你的家庭处在什么阶段许多理财专家都认为，一生理财规划应趁早进行，以免年轻时任由“钱财放水流”，蹉跎岁月之后老来嗟叹空悲切。
2． 求学成长期：这一时期以求学、完成学业为阶段目标，此时即应多充实有关投资理财方面的知识，若有零用钱的“收入”应妥为运用，此时也应逐渐建立正确的消费观念，切勿“追赶时尚”，为虚荣物质所役。
3． 入社会青年期：初入社会的第一份薪水是追求经济独立的基础，可开始实务理财操作，因此时年轻，较有事业冲劲，是储备资金的好时机。
4．从开源节流、资金有效运用上双管齐下，切勿冒进急躁。 成家立业期：结婚十年当中是人生转型调适期，此时的理财目标因条件及需求不同而各异，若是双薪无小孩的“新婚族”，较有投资能力，可试着从事高获利性及低风险的组合投资，或购屋或买车，或自行创业争取贷款，而一般有小孩的家庭就得兼顾子女养育支出，理财也宜采取稳健及寻求高获利性的投资策略。
5． 子女成长中年期：此阶段的理财重点在于子女的教育储备金，因家庭成员增加，生活开销亦渐增，若有扶养父母的责任，则医疗费、保险费的负担亦须衡量，此时因工作经验丰富，收入相对增加，理财投资宜采取组合方式，贷款亦可在还款方式上弹性调节运用。
6． 空巢中老年期：这个阶段因子女多半已多各自离巢成家，教育费、生活费已然减少，此时的理财目标是包括医疗、保险项目的退休基金。
7．因面临退休阶段，资金亦已累积一定数目，投资可朝安全性高的保守路线逐渐靠拢，有固定收益的投资尚可考虑为退休后的第二事业做准备。
8． 退休老年期：此时应是财务最为宽裕的时期，但休闲、保健费的负担仍大，享受退休生活的同时，若有“收入第二春”，则理财更应采取“守势”，以“保本”为目的，不从事高风险的投资，以免影响健康及生活。
9．退休期有不可规避的“善后”特性，因此财产转移的计划应及早拟定，评估究竟采取赠与还是遗产继承方式符合需要。
10． 上述六个人生阶段的理财目标并非人人可实践，但人生理财计划也决不能流于“纸上作业”，毕竟有目标才有动力。
11．若是毫无计划，只是凭一时之间的决定主宰理财生涯，则可能有“大起大落”的极端结果。财富是靠“积少成多”、“钱滚钱”地逐渐累积，平稳妥当的生涯理财规划应及早拟定，才有助于逐步实现“聚财”的目标，为人生奠下安定、有保障、高品质的基础。
三．怎样写理财规划书篇4
1．基本状况介绍1．理财目标：给家庭成员购买适度保险、提高投资回报率、退休后能维持现有生活水平、其他合理建议2．客户基本状况姓名 年龄 关系 职业 保险状况 退休计划刘先生 45 本人 某上市公司高层管理人员，税前月收入20，000元，年终奖金10000元，基本养老保险按当地最高缴费工资限度提缴8%，住房公积金提缴5%，医疗保险金提缴2%，失业保险提缴1%。
2． 未投保保险 60岁退休方女士 41 妻子 政府机关干部，税前月收入2500元，年终双薪及奖金5000元，住房公积金提缴5%，医疗保险金提缴2%。
3． 未投保保险 55岁退休刘复旦 18 儿子 复旦大学一年级学生 未投保保险 经与刘先生和方女士交流，得知上述年收入构成3．风险偏好：中等。
4．4．避免投资工具：商品期货、股票权证以及即将退出的股指期货等衍生金融产品。5．家人保密：无需对妻子方女士保密。