企业融资的五要素
企业融资的五要素
现代企业经营实践过程中，经营思维从产品思维到营销思维、到管理思维，再到金融思维随着企业外部环境的变化而变化，当下大部分企业已经用金融的理念直接管理企业的日常工作，很多企业成立了投融资部门，开始把投融资工作注入到企业的日常经营中。那么你所见过的融资是什么样的呢？下面是我精心整理的企业融资的五要素，欢迎阅读与收藏。
1、主体
融资过程中，金融机构或资金方首先是看主体，资本没有情怀，只有务实，好的融资主体可以保证安全，可以有持续的金融合作，可以相互支持和成长。融资主体的关注点涉及到性质、规模和品质。主体性质是指主体的属性，在当下主要是指企业股东是央企、国企或民企，一般认为央企和国企的背后有 *** 强大的信用背书，安全性高，风险低，民企背后没有支撑，优胜劣汰，风险性较高。主体规模指企业的资产规模，一般认为大而不倒，规模大抗风险性强。主体品质包括品牌价值、市场占有率、护城河深度等。品牌价值是个综合指标，包括各类无形资产，上市公司股权的流动性高于非上市公司，主体价值也相应较高。行业市场占有率排名最前的公司，主体价值更大。一些企业积极投入研发，形成了很高的行业壁垒，相对于竞争对手的护城河很深，主体价值也比较大。总之，融资过程中，如何提高融资主体的实力和质量是融资成功的关键。
2、用途
有名老话叫“救急不救穷”，金融机构与资金方不是慈善机构，他们十分关心你在他那里融的钱是想怎么花的，融资用途是个容易被急视，但非常重要的内容。更好的融资用途是用在发展上，投资未来上，资金方通过投资可以与企业共同分享未来发展的胜利成果，研发投入和新生产能力的投建是首选。第二的融资用途是用在当前短期的经营活动上，例如原材料购买和应收账款过桥等，用于保证企业正在进行的业务线顺畅运营。最差的融资用途是为了填补已经存在的窟窿，融资借新还旧的风险很大，金融机构绝不愿把自己置身于泥潭之中，金融优选锦上添花，雪中送炭的事是必须极力避免的。
3、还款
融的钱是必须的还的，用什么还，还款来源的质量影响着融资的成功。企业在融资时必须要细致地测算，资金使用后所产生的收益必须有清晰地计算，保证如期偿还借款。如果所投项目短期无法实现盈利，必须在主体内其他收入上解决，企业必须做好所投项目的现金流管理和整个企业的现金流管理，保证在每个支付节点，按时足量地完成还款。还款是企业长期融资活动的重要工作内容，一些企业把所有精力都放在如何融资进来，忽略还款管理的重要性，其实“好借好还，再借不难”，还款管理是企业长期融资工作中十分重要的内容，必须引起企业的高度重视。
4、风控
真正能把钱借出来的人，一定十分注重风险控制，因为相对于利息收入，本金的金额更大，所以安全是资金方之一位的.考虑，安全意味着一旦各类风险发生，融资方如何确保资金方的本息收益。在此必须要强调企业固定资产与流动资产的特点与转换，企业融资大部分是希望融来流动性强的资产，主要是货币资金，资金的用途一般是为投资某种固定资产，企业沉淀的固定资产是风险控制的首要目标，融资的实质是在进行企业内部资产的放大和优化配置。资产抵押是风险控制的之一道保障，股权质押是第二道保障，法人与实际控制人的无限连带责任担保是第三条保障，另外，最核心的保障永远是企业优秀的经营能力。
5、成本
融资的代价就是付出成本，成本的高低决定了项目未来的利润。随着金融市场的严监管时代到来，资金市场的市场化程度正在下降，真实的融资市场成本居高不下，各类企业经营压力山大。成本与期限和风险密切相关，每个企业都希望获得长期低率贷款，一般来说期限越短成本越高，企业刚开始融资时，负债率较低，融资的成本也低，随着融资规模增加，负债率上升，风险越大，融资成本也越变越高，所以企业为了降低融资成本，必须合理控制负债水平和期限。融资成本直接计入企业的财务费用里，一些经营上有盈亏的项目，通过资本运作承担不同的资金成本，会改变项目的盈亏，控制融资的成本，拿到便宜的钱是融资的基本目标。
;
有个好的项目，怎么融资？
融资能力作为新时代老板必备的能力之一，靠融资来发展公司是创业公司打开市场走好之一步路的商业机会，然而真正成功者寥寥无几。
谈及融资，很多人的之一反应就是融资难，融资贵。在拿到天使投资创业失败率高达95%的市场状况下，可想而知融资成功的难度，投资人越来越谨慎、资本市场不乐观的情况下，你如何说服投资人把钱给你。
融资规划是因，融资结果是果，有佳音才有硕果。融资规划做到位了，融资自然就变得简单了。
要做融资规划，首先要具备融资思维。
对你来说是融资，对投资者来说是投资。然而很多人在融资路演的时候，总是拼命的介绍自己的产品质量有多好，功能有多强，对不起，投资者是不感兴趣的。就像小白兔钓鱼用胡萝卜当鱼饵一样，一味的把自己认为好的东西呈现出来，却不知道对方到底想要什么？
想要打动投资者，就要站在投资者的角度思考问题。那么投资者到底在想什么呢？
投资者愿意投资，无外乎追求两点：
1. 投资的利润回报
2. 股权的增值收益
如果你向银行借钱，有一天你公司缺营销总监了，你跟行长打 *** 让他帮你找个营销总监，行长一定会对你说三个字：神经病。
可是你跟股东说就不一样了，投资者是你公司的股东，他和你的公司已经紧紧绑定为一个强大的利益共同体，所以他不仅会投钱，还会把他的各种社会资源为你所用。
因为只有公司做好了，利润分红才能增多，公司做大了，股权才能增值。所以当公司缺资源、人才的时候，投资人也会想办法帮你解决。
这就是融资四大思维之“未来变现”，投资人希望有明确的未来收益！
任何人不会投资没有增长空间的公司，投资者投资的根本原因在于他看好你这个公司拥有的无限想象的未来，所以融资又称为出售股权、贩卖未来。
那么传统企业如何才能发挥无限想象力？
互联网、教育、健康等，这些概念让企业具有无限想象空间，因此 *** 公司，文化创意公司、教育咨询公司、科技公司和投资公司这几类公司才是风口产业的黑马，它们更大的共同点，就是能将有形资产创造成为无形资产。
老板只有将有形且有限的资产，创造成为无形且无限的资产，才能真正吸引投资者的关注。
因为有形资产都是花钱买的，有形资产越多，现金流越差。在行业暴利期，价值靠有形资产驱动，而在行业无利期，必须砍掉有形资产，用无形资产驱动价值。
这就是融资四大思维之“风口取势”，让投资者看到未来有无限的发展空间！
要想股权呈现百倍、千倍、万倍的几何递增，还需要有“超级分拆”思维。用“超级分拆”，不仅可以让企业从重资产重运营迈向轻资产轻运营，还能找到更多的盈利增长点，扩大融资空间，和融人空间。
最后，没有机会，就没有融资，一切工作做得再到位，没有找到合适的、优质的发布平台，融资也只能胎死腹中。建议老板多走出去，通过上台开口、借场、串场、造场等形式，将项目发布出去。
企业融资的10种 ***
常见10种融资方式：
1、银行贷款。
银行是大多数人最主要的融资渠道。按资金性质，分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。按贷款的用途分，可分为经营性贷款，个人消费贷款，个人住房贷款，项目贷款等。
2、小贷公司贷款。
*** 公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营 *** 业务的有限责任公司或股份有限公司。与银行相比， *** 公司更为便捷、迅速，适合中小企业、个体工商户的资金需求；与民间借贷相比， *** 更加规范、贷款利息可双方协商。
3、典当行。
典当融资，指中小企业在短期资金需求中利用典当行救急的特点，以质押或抵押的方式，从典当行获得资金的一种快速、便捷的融资方式。
4、P2P融资。
p2p融资是指通过第三方平台在收取一定费用的前提下向其他个人提供小额借贷的金融模式。客户对象主要有两方面：一是将资金借出的客户，另一个是需要贷款的客户。
5、融资租赁。
融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。
6、股票筹资。
股票融资是指资金不通过金融中介机构，借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向 *** 部门，资金供给者作为所有者（股东）享有对企业控制权的融资方式，它的目的是为了满足广大投资者增加融资渠道。
7、债券融资。
企业债券，也称公司债券，是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券，表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营管理，但有权按期收回约定的本息。
8、信用担保融资。
信用担保融资是借助于第三方担保公司而进行的融资行为，担保公司将对申请企业进行调研，对于通过申请的企业，担保公司将为企业向银行提供担保，由银行发放贷款。
9、股权融资。
股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式，总股本同时增加。
10、增资扩股。
增资扩股是指企业向社会募集股份、发行股票、新股东投资入股或原股东增加投资扩大股权，从而增加企业的资本金。
一定要找靠谱的融资平台，不然就是浪费时间和金钱。明德资本生态圈从业资本市场二十多年了，已帮助33家企业成功上市，对有抱负的企业主来说是个不错的选择。
如果你还有有关快速融资的问题，可以点击下方的在线咨询按钮，直接跟老师对话交流。
如何做好企业投融资！
投融资专家认为，借款技巧在中小企业融资中显得日益重要，借款技巧主要有： 1.建立良好的银企关系。要求： （1）企业要讲究信誉。企业在与银行的交往中，要使银行对贷款的安全性绝对放心。如何使银行对企业放心呢？ 首先，企业要注意抓好资金的日常管理。因为银行在对企业进行考察时往往是从企业资金的使用、周转和财务核算等方面入手。 其次，企业应经常主动地向银行汇报公司的经营情况，使银行在与企业经常性的沟通中，加强对企业的信任度。 最后，企业还应苦练内功，真正提高企业的经营管理水平，用实际行动建立良好的信誉。 （2）企业要有耐心。在争取贷款时要有耐心，充分理解和体谅银行的难处，避免一时冲动伤和气，以致得不偿失。 （3）要主动、热情地配合银行开展各项工作。如积极配合银行开展各种调查，认真填写和报送企业财务报表；贷款到期主动按时履行还款或展期手续，以取得银行对中小企业的信任等。 2.写好投资项目可行性研究报告 投资项目可行性研究报告对于争取项目贷款的规模大小，以及银行贷款的优先支持，具有十分重要的作用，因此，中小企业在撰写报告时，要注意解决好以下几个问题： （1）报告的项目要符合国家的有关政策，重点论证在技术上的先进性、经济上的合理性以及实际上的可行性等问题。 （2）要把重大问题讲清楚，对有关问题做出有力的论证。如在论证产品销路时，必须对市场对该产品的需求、当前社会的生产能力及将来的趋势等做出分析和论证。 （3）把经济效益作为可行性的出发点和落脚点。 3.突出项目的特点 不同的项目都有各自内在的特性，根据这些特性，银行贷款也有相应的要求。 4.选择合适的贷款时机 要注意既有利于保证中小企业所需要资金及时到位，又便于银行调剂安排信贷资金调度信贷规模。一般来说，中小企业如要申请较大金额的贷款，不宜安排在年末和每季季末。 5.争取中小企业担保机构的支持 中小企业由于自身资金少，经营规模小，很难提供银行需要的抵押、质押物，同时也难以取得第三方的信用担保，因而要取得银行的贷款非常困难。