想要转行券商领域，这些你知道吗？
这是跟闺蜜约好的之一篇稿，只为分享自认为有内容的干货。
简单介绍一下自己，90后，美国海归硕士，在毫无金融背景的情况下阴差阳错闯进金融这个被过分神化的行业，目前就职于一家融资租赁公司，通过一年的工作，自己对金融领域有了更深的了解，本着既然进了金融这个圈子，就要向主流的业务靠拢的指导方针，我开始了券商求职之路的探索。首先之一步就是资料收集，以下是我整理来自一个知名券商资深员工的求职分享，欢迎大家讨论交流。
之所以想梳理这个求职分享是因为他解决了自己的一个困惑：非证券行业工作背景转到证券行业如何准备？
我的答案如下：
证书准备：除了证券行业从业资格证是基本门槛外，CPA，律师资格证等证书准备要根据自己的目标部门有计划的准备。
具体措施：相关行业实习，相关培训班报名，其他金融行业从业经验，自己投资经验等，可以帮自己梳理转行动机的经历即可。
由于是之一次整理求职分享，逻辑方面可能有些混乱，欢迎交流：
课前问题回答：
NO.1 投行，固收，债券承销的区别及职业路径？
过去12年，固定收益类业务是证券公司成长最快的业务，从收入及专业性两方面考虑和国际大行十分接轨。
NO.2 券商营业部和总部工作的差异？
在证券公司，有两类工作最有价值，一类是和投资者及投资机构比较近，第二种是对项目（企业）比较近。营业部中财富管理的职能可以让人有机会接触到高净值客户，也有机会接触到机构类客户。总部听起来好，但是以事务性工作居多，锻炼不如总部。
NO.3 券商资管部门主要职位设置有哪些？需要哪些准备？
前台：和客户打交道，在承揽项目方面需要多花时间。承做部分，和其他部门相比，前台的工作相对简单。
中台：文档合同的审核以及合同合规。
后台：估值和工商注册的工作。
NO.4 换工作？
证券公司的研究所和投行部两个最核心的部门一般不招收应届毕业生。90%以上是从其他行业转过来。投行喜欢会计、律师背景的候选人，研究所喜欢有行业背景的候选人。
找工作要主动出击，动用周边的一切可能资源。
讲座主要内容：
一、金融行业概况：
金融行业内容比较广泛，投行和证券只是其中比较小的一部分。
证券行业变化较快，监管规则以及金融产品更新变化较快。e.g.2014年新三板和ABS的元年，这几年爆发式增长。
收入：交易规模获取佣金以及投资超额收益。
*** 要求：资格要求（投行为主）：证券资格考试，保荐代表人考试，等等。
我国的金融体系：3大类金融机构
保险类机构+银行体系（城商行+信托公司)+
证券类金融机构
二、证券机构简介（关注其收入、利润、规模等各项排名）：
在国内证券机构分为券商（国外叫做投行，国内投行是特指券商下属的一类业务，帮助企业并购上市发债的形式，得到融资的业务）和基金公司(公募基金私募基金)两大类。
1.券商分类：
大型券商：国内10家左右，中信、中金、中信建投（BJ），申万、海通、国泰君安（SH），招商、国信、广发证券（GD），华泰证券（江苏省国资委下的券商，投行业务很厉害）
中型券商：国内40-50家，e.g. 兴业证券。东兴证券。在某个细分领域或地域有自己的优势，但收入规模和利润规模比大型有很大差距。
功能性小型券商：上海华兴证券、德邦证券。股东为大的名企或央企，为的是持有其拍照，通过证券公司做一些另类业务。
三、证券公司部门设置
通常行业内部流动性大，很多人会在中小型券商工作2-3年后转大型券商的很多，从而可以接触更多的项目，快速提升自己的能力。
以申万业务线（6条主要业务线）为例：
投资银行业务：通过股权债权的方式帮助企业融资，e.g. IPO,并购，债券发行，资产证券化的承揽及承做。
投行部又分为前台（项目承揽承做）+中台（项目风控和内核，标准文档的 *** ）+后台（财务、人事、行政等支持性部门公司工商注册）。
资管业务：以财富管理为导向的受托资产管理业务。资金机构及高净值个人希望通过投资的方式实现资产增值，资管业务需要去寻找比较优质的底层资产，通过发行资管计划的方式，把资产打包成产品，根据收益和风险对产品进行分级，来满足投资人相应的投资业务。
和投行业务相似：前台人数没有投行多，主要负责对接机构及简单的业务开发，中台人数比投行多，工作量大，资管产品的合同起草及修改，以及中间相应的估值，托管的业务。
机构业务：研究所是最主要的部门，通过进行证券产品的研究，为机构客户提供相关研究成果，机构客户进行证券交易，通过席位的租赁获得分仓收入。
证券经纪业务：每一笔股票交易中，证券公司会抽取万分之八-万分之10的佣金作为收入。和股市行情息息相关。分布在各地营业部，提供开户，相关研究报告，内部市场信息等服务。
信用业务：此业务里，证券公司没有风险，只是把钱借出去。e.g.融资融券（股票交易账户超过50w一段时间，就可以开设融资融券账户，是一个加杠杆的设置，可以做多或做空），股票质押，约定购回等场内场外质押式购回业务。大的券商会有很强的资金优势（3%以内成本）。
投资业务：券商直 *** 司（股权投资），自营部门（证券投资）新的合资小型投资公司（债权，打包不良资产交易等小众另类投资产品）。
四、职业发展路径
保险和银行业总体来说未来跳出本领域比较少，而券商作为金融领域的卖方机构，向基金等买方机构提供项目，进行销售工作，会有一部分人在未来转到买房机构（保险、银行等）进行投资相关工作。e.g：券商研究所的人到保险或基金公司做证券投资。投行部的人到买方做股权类的投资（PE上市公司一级半市场投资）。
证券公司or公募基金团队整体跳槽成立私募基金。例如量化投资以及跨境收购的私募基金。10-20个成员，其中4-5个来自于证券公司高层，进行比较有特色的，专注于某个领域的投资。
中国证券市场 *** 情况：
保守的券商 *** ：一般要求硕士学历，985高校，或者相关领域顶级院校。
每年9月：校招开始，6月左右校招结束社招开始，很多工作1-2年的会计师会通过社招进入公司。
就券商而言，推荐是更加有效的求职方式。
写在最后：
以下是我零零碎碎的有感而发，如有不妥欢迎讨论~
债券是了解真正投行业务，了解经济发展底层实质的切入点。IPO的火爆只是表面想象，债券业务才是投行的核心业务，因为债券的规模可以从几亿到几百亿（根据企业现状及需求），而企业IPO的融资总额限制在2-5亿左右，从金额上，债券完胜。
另外，对于想要转行资管的人来说，证券行业从业资格证是门槛，同时，CFA可以作为提升背景的证书，但是没有实质性的帮助。对于投行部门，CPA律师资格考试的重要性更大。投行业务的特点是业务门槛高，但是一旦进入后，在同类型券商的相同部门业务进行跳槽难度不大，业务基本类似。
外资券商的优势是良好的培训体系，内资券商的优势是资源广，业务量大。薪酬方面，一般员工相差不多，但是VP以上内资券商薪酬更有优势。
在中国从事金融工作，考虑入职公司时要看公司所持有的牌照，这是其可做业务范围的标志。
会计基础是一个很重要的素质，需要准备一下。
国内证券公司员工收入2/8分化十分严重，如果没有成功的项目，年终奖会很少，本身底薪也不高，需要3-5年沉淀下来，转行的人不要道听途说，需慎重考虑。
海归硕士在国内一个月都没找到工作，国内真的不认可海归学历吗？
近期，阿熊在知乎和后台都收到大量留学生的提问：
“毕业时间尴尬，我还算应届生吗？”
“现在国内的各行业现状如何？”
“学了个冷门专业，国内市场怎么样“
”专业竞争很强，回国求职该怎么准备？”
“企业和岗位成千上万，留学生要怎么选择呢？”
……
毕业焦虑，同样盘踞在他们身上，再加上媒体偶尔蹦出诸如「震惊！海归硕士回国就业，工资竟比不上国内本科生！」、「哑口无言！留学一年300000，回国后就业一个月3000！」之类的标题。一个不小心，便是容易在焦虑中走丢。
但是，这终究是少数，是个例。倘若都如此，便不算什么新闻，也不会人愿意这样花钱买罪受。
那虽说没有这般不堪，但是几年没在国内，社会发展情况和人才市场需求日新月异，芮然能够从亲人朋友口中了解一些，但始终没有切身体会。在这样的情况下，海归又该如何来应对国内校招呢？
根据教育部统计，2017年，我国出国留学人数首次突破60万大关，达60.84万人，同比增长11.74%，持续保持世界更大留学生生源国地位。同年留学人员回国人数较上一年增长11.19%，达到48.09万人，其中获得硕博研究生学历及博士后出站人员达到22.74万，同比增长14.90%。
2017年度，我国留学生出国学习、回国服务规模双增长，与国家战略、行业需求契合度不断提升，发展态势持续向好。
近年来，越来越多的留学生选择回国就业。留学生归国热潮的出现，一是很多远洋学子割舍不下对故土的感情，同时也说明了国内各方面的发展正处于上升期，人才空缺较大。
然而待他们踏上祖国土地后才发现，还有有各种各样的问题在等着自己，到最后，校招季结束了，不但没有想象中的「Offer雨」，而且有人错过好些大厂网申，连面试的机会也拿不到，更心寒的是，到入职后，发现底薪也并没有比国内大学生高到哪儿去。
如今的归国留学生，已不如从前那般自带光环。国际化视野、优秀的综合素质与语言能力虽可以加分，但是在职场上，更多的是需要解决问题的能力，一旦忽视了这一点，那么在校期间的方向可能就会出现偏差，没有过硬的专业基础作为后盾，在未来的职业发展上也会面临重重困难。
同时，国内就业形势年年在变化，年年都是「最难就业季」，如果没及时了解市场动向，只靠自己一厢情愿，最后也很难如愿以偿。而且就很多专业来看，与国内学生相比，专业技能的优势也不明显，更有一些国外的专业在国内并没有对口的就业岗位。因此对海归来讲，在强化自己核心竞争力的同时，还要提前准备好PLAN B，并且要花更多的时间去了解各行业的情况。
更好的情况是，在留学之一天起，就开始考虑毕业后的事。提前有个大方向，列出达到这个方向需要做哪些准备，打下哪些基础。单凭道听途说而不亲身体会，也许会错过一些惊喜。
阿熊建议大家还是不要沉浸在「留学到底值不值」的思考中，把心思放到「如何让留学变得有价值」之上。既然当年都已经勇敢地迈出之一步，接下来就一步一步继续走下去吧。
职业规划真的很重要
和很多HR聊起时留学生时，反映最多的问题就是：很多留学生过于理想主义。
其实这也并不能怪学生。不同国家国情不一样，对工作的看法不一样，时间久了，受到的影响虽不能说根深蒂固，但是也的确不太容易很快适应到另外一个状态。
而且在留学期间，大部分人与职场的交集甚少，至少在本科期间是如此，在当地找到一份较为匹配的实习不是一件容易的事，在很多留学生简历在个人经历中，多是一些社团经历，或是中国城的某些 *** ，稍微好一点的也不过跟着导师的项目走了一阵子。
其实在校期间，如果对自己职业规划不明确，也不用太刻意地去为了丰富经历而去花费时间经历，适当的体验是可以，但是太过于深入，容易舍本逐末。尽可能地利用好大学的资源，这才是最有价值的地方。当然，如果有把握可以在找到一份不错的实习，并且能够收获Return Offer，也不失为上乘之选。
当然，趁着假期回国，去大厂实习一两个月，不管是打杂还是Unpaid Internship，也更好抓住机会，「名企效应」的影响还是比较大的。大厂实习没有想象中的那么难，难在「我觉得很困难」的心态上。
记住一点：优秀的人不管放在哪都会是优秀的。梳理一下自己的优劣势，结合国内的就业环境、自己的专业，规划一个适合自己的职业发展方向。
举个栗子：
专业自带光芒，像科技、互联网、医疗、能源等，这种到哪都不会愁找不到工作的，只要做好一件事：不断提升专业能力。
「万金油」专业，如市场、广告、经管，在国内的就业竞争可能就会相对激烈些，如果确定了要走本专业的路，那也就意味着要提前做好相应的心理准备；
专业偏门，或是在国内暂时不受待见，也不要慌张，有需求才会有市场，不然也不会开设这个专业，这个时候就需要更多的投入到「发现和挖掘国内这种需求」之上。
明确了自己的职业规划后，面对每一个选择的时候，便容易很多，哪个能在自己的职业规划上帮助更多，就选哪个。
别忘乎所以，注意时间节点
说起时间，就不得不先给大家解释一下「应届生」的概念。很多归国求职的留学生都会被这个问题难倒，不知道自己该以怎样的身份走进庞大的人才 *** 市场。
其实，「应届生」指的是在当年6、7月份拿毕业证的国内大学毕业本科生或研究生（也存在部分两年半制研究生每年的3月份前后拿毕业证）。也就是说，在归国留学生中并没有「应届生」的说法。
而国家为了鼓励海归回国就业创业，同时也考虑到国外不同的毕业时间，把回国办理就业报道手续的期限放宽到了两年，所以完全不需要担心回国只能社会 *** ，办理好就业报到手续后一样可以享受校招待遇。也就是说毕业后这两年内前往教育部留学服务中心，开具就业报到和落户手续等，这样在材料和相关规定上，你就等同于当年毕业的国内应届毕业生（tips：在目前，实际中有很多公司不承认，所以更好找好工作）。
那这时候可能就会有小伙伴问了，「可是我毕业回国后已经错过同年校招的时间了该怎么办呢？」
别急，阿熊还有招。
企业补录：在每年12月到次年1月的这段时间里，很多企业会开始之一批补招，也有一些专门针对海归保留的岗位会在这个时候开放；
社招 *** ：到了毕业同年3-5月份的春招时期，除了正常的校招外，海归们也可以多多关注社招的岗位 *** 。
海归专场 *** 会：回国后，可选择有针对性地多跑跑所在城市的各个大学的 *** 会和针对海归的专场 *** 会。
如果很不幸，上面的时间段你都错过了，暂时还没有找到心仪的工作，不妨有目的地尝试GAP一年，利用多一年时间充实自己，为日后寻找自己心仪工作打下牢固的基础。等到毕业同年9-12月份的秋招，也就是下一届的应届生秋招，再狩猎一波。
当然了，这一年并不意味着坐在家里打机消磨时间，可以先去根据自己的职业规划找一些相关的实习机会，或者考取一些必要的资格证，以丰富自己的简历内容，在毕业同年的3月份就可以边做实习边参加春招和社招，一旦有合适的机会就签约，没有机会就继续做实习或找新的实习，因为这个时间段找实习比求职容易，说不定还会有转正机会。到了9月份就提前入手准备秋招，拼4个月。大概在11月-12月间确定工作Offer。
GAP一年相对而言是一个艰难的选择，因为这意味着你的求职战线将会拖长，需要很强的耐心和抗压能力，但还是要相信自己能够收获雨后彩虹。
别在信息盲区
除了职业规划和时间计划，信息的获取在应聘过程当中也是一个十分重要的环节。那么校招信息的获取都要注意什么问题呢？
一是 *** 信息的获取渠道。虽然打开手机，输入几个关键词，就能搜到海量信息，但是竞价广告和SEO太多，那些真正是自己需要的内容，很容易被忽视掉。
阿熊在这里建议大家多去关注一些定期整合发布校招信息的公众号，比如阿熊的熊猫校招实习（ID；pandaoffer），定期为大家搜索全国各地优质靠谱的校招实习资讯。（这个广告有点硬，大家将就一下）
除了这类公众号以外，你也可以关注自己心仪公司的 *** 平台或是 *** 网站。很多企业会有针对留学生的专场 *** ，阿熊简单地给大家举几个例子：
普华永道海外学子 *** 计划
大疆创新海外留学生校园 ***
网易游戏国际人才 ***
德勤海外留学生校园 ***
京东国际管培生
腾讯海外校园 ***
……
图：腾讯2017海外校招
图：京东2017国际管培生校招
在获取校招信息的过程当中，一是要注意信息是否是真实有效的。主要可以通过信息发布的平台、公司官网信息等核实，或是看看简历投递邮箱是否是公司邮箱（如腾讯@tencent.com、阿里@alibaba-inc.com等），也能在一定程度上的帮助你去鉴别信息的真实有效性。
二是根据企业的 *** 流程，安排好自己的时间。简历成功通过筛选，不出意外HR就会通知你面试啦。如果是 *** 通知，这个时候一定要多问一问面试的相关信息：
人在海外，是否可以申请 *** 面试或者视频面试？
一定要回国面试的话，是否包来回机票？
是否可以调整面试时间？
……
若只是收到需现场面试的邮件，而自己还未回国，可通过官网联系 *** 、官方微博/官方微信公号留言、联系该公司的师兄师姐等途径，找到HR反映情况。
除外，还有一些企业会在海外高校召开校园 *** 宣讲会，在宣讲会的过程当中就会收集大家的简历，甚至还可以当场面试，不过具体需要看企业发布的信息了。
另外，还有一个大家很容易直接忽略的问题。在国内，很多岗位的就业是一定要有相应资格证，有无这些证件已经渐渐成为部分用人单位是否会约你面试的决定性因素，尤其是一些银行、证券公司的岗位都需要相关从业资格证。
很多同学会觉得，在国外考证周期会比较长，往往自己毕业了，证件都还没拿到手，所以干脆选择了忽略。再加上常年留学海外，不了解国内资格证考试的相关信息，等到了回国求职后才发现，没有这些证真的是寸步难行。
前面的时间安排中也提到了，很多留学生归国后往往会选择GAP一年，在找实习经历丰富自己简历的同时，也会安排出时间去考取必要的资格证。
当然，对于这种海归缺少资格证的普遍情况，部分证券公司也会提供一定的“宽限期”。在肯定了应聘者的能力并给予了面试通过的结果之后，这些公司会给予Offer并对其进行入职培训，此时海归们就可以利用这个“宽限期”去考取相关的资格证。
最后几点建议
留学生专场校招是很好的机会，相对来说竞争会少很多，如果遇上，尽量不要错过，毕竟这就是为你准备的。
校招和社招的差别，只是工作经历上面的差别，如果可以证明自己「能够为企业创造价值」，那不管是校招或是社招，都没什么关系。
毕业后，继续留在海外工作三五年，可以将「海归」的优势更大化，当然这会面对更多的阻力，需要更强的个人能力，不过付出和收获始终是成正比。
发扬作为留学生的优势，但也不要过于迷信其中，对自己的定位很重要，同时，不同行业差异很大，所谓隔行如隔山是有一定道理的，找准合适的行业后再往里扎。
最后，不管是海归或是一个普通三本，拥有能够解决问题的能力，才是你求职过程中更大的谈资。
海归硕士在证券公司的发展升职空间~
内勤也要拉客户，在证券行业，有客户才行，要想做的好，有发展空间，就得既要有客户又要进编制，才有发展空间。
每个地方都不一样，可能有的岗位不需要拉客户的，比如柜台或者内勤之类的，但是没有发展空间，如果想往上升或者拿的钱多是很难的，基本上没这种可能。
有个学历去比较在乎学历的大公司，不要到小企业混，你清华北大的在小企业混他就给你加工资么？NO！小企业看重的是能力、经验等等。。。社会上反正又不缺人，小企业说是在乎学历，其实都是骗骗人的。。。去大公司有发展空间吧。。。
不想拉客户就别做证券这行，证券要开户卖基金，银行要拉存款拉贷款办卡，保险公司要卖保险，金融行业都一样，恨不得你进去就带进来一大群客户，跳槽走的时候客户又拉不走。。。
证券休息的时间比较多，假期比较舒服，银行待遇比较好，补贴高，保险的提成很高，不过做的有点像传销。。。
现在哪儿都一样，就是有编制也是空着给关系户的，就是有编制也要对外说没编制，进不了人，抱歉啊什么的。。。
进外企吧。。。
做一个自己喜欢的行业，关键是要喜欢。。。