融资诈骗套路有哪些
答:融资诈骗套路有以下6种。
1、考察费:融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费。
2、项目受理费。
3、撰写商业计划书费用。
4、评估费:在融资过程中，融资骗子要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估。
5、保证金:融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。
6、骗取律师费。
融资遭受到诈骗的,被害人应该及时到派出所报案,让派出所介入调查,帮助追回被骗的钱。
创业融资需要注意的十大误区
创业融资需要注意的十大误区
★ 误区一：出卖你的技术★
许多创业者急于得到启动或周转资金，往往在融资时急于求成。给小钱让大股份，轻易的贱卖技术或创意。“只要能获得启动资金就行”。在这种思想的指导下，有不少核心技术的拥有者非常廉价的把自己的技术或创意随随便便的出卖了。
在公司运营一段时间后，才意识到当初的技术卖便宜了，开始对当初的投资协议不满。这时，有的人会轻率的提出毁约。这样做的后果是很不好的，只会使我们在资本市场上失去商业信誉。
★ 误区二：大肆烧别人的钱★
这种对风险投资不负责任使用的情况，相当普遍的存在着。
创业不仅是创业者实现理想的过程，更是使投资者的投资保值增值的过程。创业者和投资者是一个事物的两个方面，只有通过企业这个载体发展的过程，才能达到双赢的目标。
“烧投资者的钱圆自己的梦”的问题，说到底是信用问题，品质问题。持这种思想的人不会成为一个成功的创业者。只有能为股东创造价值的企业家，才能得到更多的融资机会和成长机会。因此，创业者不仅要提升自身的技术能力，还需要加强道德修养，培养和具备企业家的诚实、守信的道德风范。
★ 误区三：不完善的融资战略★
跟任何推销过程一样，在筹资和融资的过程中，也需要完善的策划和充分的准备。这是取得更佳融资效果的开端。但是，很多创业者只有总的战略策划和设计，却没有关于融资的具体战略设计。这是不应该的。
中小企业融资的具体的战略设计是总体战略设计的一项重要内容，是总体战略的支撑性战略。因此，这一部分内容应该用心进行精细的策划。策划的内容应该有：
哪些风险投资商对你这一类别的项目和产品感兴趣?
他们一般可能采取哪种投资合作形式?
他们一般在之一次接触中会提出和涉及到哪些问题?
我应该做哪些准备才能展现本项目的优势和特点?
在之一次交往中如何阐述项目的价值，既引起投资方的兴趣，又进行必要的火力侦察，为后续谈判打好基础?
应该提起注意的是：这些战略设计的内容是不要写进商业计划书的。
★ 误区四：缺少对融资的认识 ★
尽管国内的中小企业融资渠道还不是很健全，但渠道还是比较多的。主要有：
1、合资、合作、外资融资渠道;
2、银行及金融机构贷款;
3、 *** 贷款;
4、风险投资;
5、发行债券;
6、发行股票;
7、 *** 部分经营权;
8、BOT中小企业融资;
9、民间中小企业融资;
10、通过阿里巴巴和 *** 网利用商业信誉融资。
对以上企业融资渠道进行深入的比较与选择，可以有效降低中小企业融资成本，提高融资成功率。通过上述途径得到的发展资金可以分为两类：资本金和债务资金。
其中的债务资金不会稀释创业者股权，而且可以有效分担创业者的投资风险.
如果采用出让股权的方式进行融资，则必须做好投资人的选择。只有同自己经营理念相近，其业务或能力能够为投资项目提供有商情价值的渠道，或者有效地战略指导的投资才能有效支撑创业企业的.成长。
因此，创业者一定要加强对融资信息的收集与整理，在掌握充分情报信息的前提下，做出更优的选择。
★ 误区五：过度包装或不包装 ★
有些创业企业为了融资，不惜粉饰财务报表、甚至造假，进行“包装”融资。这是不应该的。其实，财务数据若是脱离了企业的基本经营状况，明眼人是一眼就能看穿的。
但也有另一种情况，有些创业企业认为自己经营效益好，应该很容易获得融资，不愿意花时间和精力去包装企业。要知道资金方看重的不只是企业短期的利润，而是企业的发展前景及企业可能面临的风险，更看重的是企业带领员工战胜风险的能力。对此，企业的主要领导应该有一个清醒的、理性的认识和思索，在理性思路的前提下进行适度包装还是很有必要的。
★ 误区六：不规划资金和融资★
融资是企业发展过程中的关键环节，创业企业要获得快速发展，必须要有清晰的发展战略，并要从里到外营造一个资金愿意流入该企业、能够流入该企业的经营格局。
不少民营企业在发展过程中把企业融资当作一个短期行为来看待，希望突击拿款或突击融资，而实际上成功的机会很少。缺乏融资准备最典型的表现是多数创业者对资本的本性缺乏深刻的研究和理解。在这种情况下就去盲目进行融资，往往效果不佳。其实，资本的本性是逐利，不是救急，更不是慈善。因此创业企业在正常经营时就应该考虑融资策略，并要和资金方建立广泛联系。融资前，还应该先将企业梳理一遍，做好相应的准备。融资时，能够把企业及公司业务清晰地展示在投资者面前，让投资者看到给你资金之后“逐利”的可能性和现实性，他们才会放心。
★ 误区七：无必要的融资知识★
很多创业者有很强的融资意愿，但缺少相应的融资知识。真正理解企业融资的人很少，很多融资者总希望托人打个 *** ，找个熟人，写个商业计划书，就能把钱贷到手，而不注重用心去研究企业融资知识。他们往往把融资简单化、随意化了。由于缺乏必要的融资知识，中小企业融资视野狭窄，只看到银行贷款或股权融资。不懂得或不知道除银行贷款和股权融资外，租赁、担保、合作、购并及无形资产输出和 *** 等方式都可以达到融资目的。自己把宽泛的融资范围搞窄了。其实，企业融资是非常专业的，需要有丰富的融资经验，广泛的融资渠道，对资本市场和投资人要有充分的认识和了解，还要有很强的专业策划能力及解决融资过程中遇到的各种现实问题的运作能力。因此，融资者必须加强融资知识的学习和理解。还可以聘请企业融资顾问，从培育和铸造企业资金链的高度，帮助企业打造发展的资金支撑!
★ 误区八：先期融资贷款未还 ★
银行是愿意贷款支持讲信用的创业企业做大做强的。不讲信用者，自然会借贷无门。就一般情况而言，除了高新技术企业之外，银行还从贷款原则出发，青睐那些产品有市场、法人代表对企业的管理控制能力强、经营规模和经济效益呈向上趋势、并拥有长期稳定销售合同的中小企业。在中关村有一个企业叫时代集团。该企业近几年累计向银行贷款200多笔，没有一笔不良记录。今年5月，一笔2000万元贷款眼看就要到期，而公司一时又抽调不出资金。副总裁千方百计，连找了20家企业拆借资金，终于在最后一天还掉了贷款，确保了资金来源链条不断裂。事实上，企业的每一轮融资，都将影响投资者对你后续融资的可行性和价值评估。时代公司的良好信息，获得了多家银行的赞许。工行、中行、民生银行等多家银行平均每年以20%的速度增加对它的贷款。公司由小变大，已连续7年与“联想”、“方正”等企业一起被评为“中关村科技园区20强”。
★ 误区九：只顾盲目扩张 ★
规范化管理是企业自身的一种融资能力。很多民营企业在不断扩张中企业管理却越来越粗放、松散。不注意在企业发展的过程中不断完善公司治理结构，增强自身的这种融资能力和规避企业扩张过程中的经营风险的能力。特别是：一些创业企业只顾发展，不塑造企业文化，最终导致企业规模做大了，但企业却失去了原有的凝聚力，企业内部或各部门之间缺乏共同的价值观，没有协同能力。不具备银行评估的基本贷款和融资的条件，这也是造成中小企业融资、贷款难的一个重要原因。
★ 误区十：盲目对外融资担保★
在面对创业企业融资中的困难，一些创业企业之间往往进行相互出具融资担保。由于这种盲目担保往往给创业企业带来了很多意想不到的风险。根据中国人民银行发布的《境内机构对外担保管理办法》第二条的规定，境内机构向境内的外资金融机构出具保函，仍属于对外担保的范畴，应受国家外汇管理机关的监管。
有权对外担保的担保人有两类：
之一类是经批准有权经营对外担保业务的金融机构
第二类是具有代为清偿债务能力的非金融企业法人，包括内资企业和外商投资企业。若公司所提供的担保属于融资保证时，根据有关规定应经外汇管理机关逐笔审批才能生效。外汇管理机关会在收到申请之日起30日内对上述申请资料予以批复，对不符合条件的，外汇管理机关应当将申请资料退回，担保人在收到外汇管理机关的批准文件后，应在批准之日起6个月内出具保函，否则批准文件就自动失效。这时如还需出具保函，担保人就只能重新申请批准了。担保人正式出具保函后，还应当在国家外汇管理局各分局办理担保登记手续。担保人为金融机构，实行按月定期登记制，不必逐笔报告登记。最后，如果公司发生履约困难需要担保人履行担保义务时，担保人应在取得国家外汇管理局各分局的核准后方可履行。
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小额创业贷款有哪些骗局
一、无需见面传真合同
若有人在网上向你提供贷款，你敢不敢要?甄女士在网上看到一条广告，广告声称贷款手续简单，而且无需当面申办，就能提供数万元贷款，传真来一份“贷款合同”，甄女士签了字;对方又说要找担保公司担保，又给了一笔“担保金”，当然，最后才发现是个骗局。
二、无需任何抵押
许多网上的广告都宣传说“不要担保、无需抵押...”，他们利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人，将他们引入骗局。既非高利贷，又不设立门槛，真的有如此好事?现在确实有些平台可以做到，但是还应细细思量。
三、低息
3万至10万元的 *** ，利率仅为1%……这不是银行的特惠政策，而是诈骗陷阱。骗子开始设圈套，引诱人们将一个季度的利息汇进指定账号，并声称这样第二天办完手续就可直接拿钱。
四、身份证贷款
广告词里的“仅凭身份证就能贷款”大部分是指信用贷款，也可以说是 *** 。信用状况、工作状况，甚至是工资发放的形式。所以，“仅凭身份证贷款”此类应谨慎。
五、当天下款
一般贷款都是需要申请，审查的，而要经过这个阶段，当天放款根本是天方夜谭，当然，典当可达到这个速度，但是，典当是有价值的物质才能行。
十大互联网金融陷阱风险有哪些呢？
一、庞氏骗局：披着亮丽外衣的“拆东墙补西墙”老牌金融陷阱
二、虚拟货币：比特币引发各种紧跟风口的新潮骗局
三、消费返利：伪装公益消费的 *** 传销陷阱
四、违法P2P平台：高利率诱惑的虚假标的
五、消费金融套现： *** 平台的信用额度已成非法吸钱产业链集中地
六、借款佣金：“借款佣金”成最常见的网贷诈骗形式
七、“套路贷”：受害人债务成几何式增长
八、网贷手续费：专盯急需贷款人群骗取手续费、佣金
九、钓鱼网站：仿冒真实网站地址或页面
十、 *** 外汇理财：高大上包装之下的投资平台易设陷阱
股票融资公司常用骗局有哪些？
融资骗局常见套路盘点：
1、考察费；
融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费。
2、项目受理费
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项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。
3、撰写商业计划书费用；
融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经 *** 了商业计划书，但融资机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
4、评估费；
在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资机构或评估机构进行评估
5、保证金；
融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。
6、律师费；
这是更具有欺诈性的费用。现在骗子收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子的。
十大领域非法集资骗术曝光有哪些？
公安部的数据显示，2016年，公安机关针对非法集资共立案1万余起，平均案值达1365万元，亿元以上案件逾百起。银监会日前召开座谈会，分析近期非法集资的趋势和新花样，梳理出十大领域各有哪些非法集资的骗术。
民间投融资中介
以投资理财为名义，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。
为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务，利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。
实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。
*** 借贷
一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公众存款。
一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息，向不特定对象募集资金。
个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业进行融资，涉嫌集资诈骗。
虚拟理财
以“互助”“慈善”“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。
以高收益、低门槛、快回报为诱饵，利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益，投资60元至6万元，满15天即可提现。
无实体机构，宣传推广、资金运转等活动完全依托 *** 进行，主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”。
通过设置“推荐奖”“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展他人加入，形成上下线层级关系，具有非法集资、传销相互交织的特征。
房地产行业
房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买。
房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有的还存在“一房多卖”。
房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。
私募基金
公开向社会宣传，以虚假或夸大项目为幌子，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对象募集资金。
私募机构涉及业务复杂，同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务，导致风险在不同业务之间传导。
地方交易场所
大宗商品现货电子交易场所涉嫌非法集资风险。有的现货电子交易所通过授权服务机构及 *** 平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售，承诺较高的固定年化收益率。
区域性股权市场挂牌企业和中介机构涉嫌非法集资风险。个别区域性股权市场的少数挂牌企业(大部分为跨区域挂牌)在有关中介机构的协助下，宣传已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或 *** “原始股”，有的还承诺固定收益，其行为涉嫌非法集资；有些在区域性股权市场获得会员资格的中介机构，设立“股权众筹”融资平台，为挂牌企业非法发行股票活动提供服务。
相互保险
有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目，通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资加盟，严重误导社会公众，涉嫌集资诈骗。
一些以“互助”“联盟”等为名的非保险机构，基于 *** 平台推出多种与相互保险形式类似的“互助计划”。这些所谓“互助计划”只是简单收取小额捐助费用，没有经过科学的风险定价和费率厘定，不订立保险合同，不遵守等价有偿原则，不符合保险经营原则，与相互保险存在本质区别。其经营主体也不具备合法的保险经营资质，没有纳入保险监管范畴。此类“互助计划”业务模式存在不可持续性，相关承诺履行和资金安全难以有效保障，可能诱发诈骗行为，蕴含较大风险。
养老机构
打着提供养老服务的幌子，以收取会员费、“保证金”，并承诺还本付息或给付回报等方式非法吸收公众资金。
以投资养老公寓或投资其他相关养老项目为名，承诺给予高额回报或以提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”。
打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子，以商品回购、寄存代售、消费返利等方式吸引老年人投入资金。不法分子往往通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱方式骗取老年人信任，吸引老年人投资。
“消费返利”网站
消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号，宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款，吸引社会公众投入资金。一些返利网站在提现时设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出，还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的类传销平台。此种“消费返利”运作模式资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与人将面临严重损失。
农民合作社
一些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金，用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等。
有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众，非法吸收公众存款。