短期理财客户怎么转换
买理财产品的钱是自动扣划的，不是让客户转给工作人员（这是严重违规行为，银监局严令禁止的行为），如果真的有工作人员要求你这样转账请你不要相信他，你的资金会受损的。
1、买理财产品都是与银行签订理财产品协议的，然后从你指定的账户中扣款，不要担心你卡上的其他资金，因为银行扣款是根据理财产品协议书进行扣款的，也就是你购买了多少金额的理财产品就扣多少钱，不会多扣一分钱的。（如果还是不放心你就新办一张银行只进行理财产品购买使用，其他资金不放到此卡上。）
2、买理财产品是银行会进行专户控制，确保客户资金专款专用进行投资并产生收益，到期后连本带息返还自动客户当然划款的账户中。
3、未雨绸缪你的思想非常正确，尤其是理财产品必须要做到认真阅读理财产品协议书，并且要留存一份银行盖过骑缝章的协议，如果理财产品有争议你至少还有协议书可以根银行方面进行交涉，如果收益没有到达协议书上规定的收益率或者到期未自动返还本息等等问题。
4、理财方面的安全问题主要有，本金风险，浮动收益等等。请你仔细阅读理财产品协议书，不要只听工作人员说的，有时他们为了完成任务不得不说此超现实的宣传，误导客户购买了不适合的理财产品，致使客户资金出现损失。
怎样成为「优先理财」客户？
渣打银行新客户在开户时，选择加入「优先理财」银行计划即可，老客户亦可升级加入。「优先理财」客户可以享受我行一系列的专属礼遇。同时，您若满足合格「优先理财」客户要求，即可免除每月人民币150元（或等值外币）的账户管理费，优惠详情请详见官网。合格「优先理财」客户指：1、客户在我行的每月存款与投资总额的日均余额达到人民币50万元（或等值外币）或以上；或2、截至每月最后一个工作日，客户在本行的房地产抵押贷款未偿还本金金额总计达人民币200万元（或等值外币）或以上。
网捷贷放出来的钱能转到另外一个账户去理财吗
可以。网捷贷属于现金贷款，允许借款人将贷款转账到其它银行账户，也允许直接取现消费，但是不允许使用网捷贷进行旅游，购物，进行投资理财是可以的。
贷款客户怎么转化成寿险客户
可以首先向客户介绍相关寿险的好处，以及普及优势和对接的优点。
一，改变潜移默化的方式判断转化率是否能够超过百分之十。
1、对顾客鉴别分析具备局限
贷款机构传统式顾客关键对于国企、知名企业及其高净值家庭，但伴随着传统式市场需求的日趋激烈及其消费贷款体系的快速发展趋势，贷款机构目标客户人群下移。因而，对中小微企业和本人用户的获得存留是贷款机构将来市场竞争的主要要素。
但贷款机构针对用户的层次区划、要求迭代更新等，仅依据用户在行内的资产账务状况、对用户的熟悉水平、及其CRM系统软件一部分网上交易明细等现象级认知能力的鉴别。这就很容易导致贷款机构客户群细分化规范和所出示的贷款信息服务和顾客具体感受相互间的比较严重移位。
2、市场销售低效，客户不选择我们
商业银行传统式的营销推广拓客关键以线下推广营业网点的方式将贷款业商品销售给潜在用户，但营业网点引流 *** 成本增加、转换率低、精确度低，且与零售销售市场不相适应。
在信贷业务网上化迁移的条件下，顾客对贷款投资平 *** 立挑选更为对外开放，贷款机构没法运用线下推广资源高效融合网上客户资料，没法获得顾客网上爱好、消费习惯等顾客关键肖像，顾客迭代更新不可以及时跟踪，非常容易造成针对市场前景的掌握不是很精确、促使用户造成不满情绪，造成客户不选择我们等难题。
二、联通大数据获客营销平台，精确拓客
1.联通大数据是依据结合顾客的产品属性，从而精确定位目标顾客的特性，依据对用户的要求设立相对性应标志，进行大数据分析（搜索关键词+浏览网页+点一下的APP+拨打的 *** 座机+地区+年龄+性别+通信记录这种），并应用营运商DMP综合服务平台进行数据的分析。
2.现阶段联通大数据作为对各领域和公司营销 *** 变革者，从拓客和销售实际效果上对领域，和公司的作用也是特别大的。例如联通大数据能够给予本身大量的消费者信息开展分析，挑选，抓取和发掘，此外抓取和分析出来的全是抗过敏数据信息，还能够减少领域，公司拓客的法律纠纷。
3.联通大数据获客营销平台从各个领域，达到了公司对方向的期待，即能完成精确拓客+精确精准推送，高效率转换。联通大数据精确拓客网站的协同NLP、AI等领跑领域技术性，打造出大数据营销拓客综合服务平台系统软件。
4.如果是需要贷款客户，可以抓取相关app：平安普惠、平安银行、中银消费金融 等等。这些贷款相关app访客 肯定是潜在的意向客户，一般意向转化在10%左右。