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生活常识 学习资料

股票基金和债券基金的涨跌关系

时间:2024-07-07

纯债基金和股市涨跌有关联吗?

有关联。

根据中国 *** 对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场,另外,投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

在国内,债券基金的投资对象主要是国债、金融债和企业债。通常,债券为投资人提供固定的回报和到期还本,风险低于股票,所以相比较股票基金,债券基金具有收益稳定、风险较低的特点。

影响债券基金业绩表现的两大因素,一是利率风险,即所投资的债券对利率变动的敏感程度(又称久期),二是信用风险。在选择债券基金的时候,一定要了解其利率敏感程度和信用素质。

扩展资料:

基金分类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

参考资料来源:百度百科-债券基金

参考资料来源:百度百科-基金

一直以来,所有基金的涨跌和股票的涨跌都有联系是吗?

首先要搞清楚基金的分类,基金分为货币型基金,债券型基金,混合型基金,股票型基金等,股票型基金也有指数型基金和非指数型基金。

债券型基金也有可以投资股票的债券型和不投资股票的债券型基金。

搞清楚基金分类之后,就可以理解你的问题了,投资股票的基金涨跌和股票涨跌有关系,不投资股票的基金涨跌与股票涨跌没关系。

比如货币型基金,年收益在百分之三以内,与股票涨跌一点关系也没有。

不投资股票的债券型基金,年收益也就是百分之五以内,基金涨跌和股票涨跌没关系。

投资股票的债券型基金,投资股票的比例一般不会超过基金总额的百分之二十,所以,如果投资股票比较少,有可能股票轻微的变化不会影响这类债券型基金的涨跌。因为有可能被债券收益给抵消了。

混合型基金和股票型基金投资股票的额度比较大,一般来说,混合型基金投资股票比例在百分之六十到百分之九十五,股票型基金投资股票比例在百分之八十,所以股票涨跌必然带动基金净值涨跌。

这类基金才适合定投,就是说每天或者每周买入基金。

五行相生相克。

为什么股票大涨,债券型基金反而大跌?

股票大涨,债券型基金反而大跌是因为一般股票市场好的时候,债券市场低迷;债市好的时候,股市低迷。加息也会导致债券品种的下跌,债券市场也同样低迷。

相对于投资人自己直接投资债券,购买债券型基金可享受多种特殊待遇,获得更高收益。例如,可以间接进入债券发行市场,获得更多投资机会;可以进入银行间市场,持有付息更高的金融债;可以进入回购市场。

扩展资料:

债券型基金享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇;基金现金资产存放于托管银行,享受1.89%的同业活期存款利率。

债券型基金利率远高于居民和企业0.72%(含利息税)的活期存款利率;享受各种税收优惠。申购、赎回时均不必交纳印花税,所得分红也可免交所得税;还可享受基金进行债券投资的低交易成本。

参考资料来源:百度百科-债券型基金

债券基金涨跌跟什么有关

债券基金的净值涨跌跟市场利率、股票、债券等其它因素有关。

债券基金的涨跌跟市场利率成反比例关系,当市场利率出现上升时,其净值可能会出现下跌的情况。当市场利率出现下调时,其净值可能会出现上涨的现象。

因为债券基金中80%以上的资产投资于债券,有一小部分投资于股票市场,所以债券型基金的涨跌在一定程度上也会受到股票、债券的影响。

当债券基金投资的个股因为市场行情不好或者其它利空消息导致股价下跌,在一定程度上也会导致债券基金下跌;反之,因为某种利好消息导致股票价格大涨从而间接的导致债券基金上涨。

因为其主要资金投资于债券,债券的收益率在一定程度上也会影响债券基金的涨跌。

【拓展资料】

纯债基金:纯债债基仅投资于债券,故而这种债基的涨跌,就是受到所投资债券的涨跌才会产生影响。而这类债券会受两方面影响,一方面是债券到期的利息收益,另一方面是债券市场波动,而这种波动又是受很多其他因素影响的,比如货币政策松紧,利息或存款准备金率的调节和预期收益都会引起债券市场波动,只要市场有波动,就会出现基金涨跌,就会有出现低买高卖。

一级债基和二级债基:这两类债券基金的大部分资金都是投资于债券,大概比例在80%以上,其中投资股票类基金的投资占0-20%不等,一般情况下在10%左右。

这种债基相比纯债债基会多一种影响因素,就是所持有或投资的股票波动情况。虽然持股比例较小,但由于股票市场波动要比债券市场大很多,所以完全可以给整个债基带来影响。也就是说,这种可以投资股票的债基,具有稍高的风险性,股市会对其造成影响。

可转债基金:主要用于投资可转债,可转债是上市公司发行的,在某些情况下可以转换为上市公司的股票,所以可转债债基受股市影响极大。该类型债基的持债和持股比例均在50%左右,属于中等风险基金。

基金的涨跌由什么决定?主要受这两大因素影响

;     基金是属于一种理财的方式,基金涨,则基金赚钱,基金跌,则基金就会亏钱,那么基金的涨跌由什么决定?以下为大家准备了相关内容,主要受这两大因素影响,感兴趣的小伙伴快来看看吧!

1、基金经理的能力

      投资者购买基金是给基金经理去投资,因此选择一个好的基金经理是十分重要的,如果选择的基金经理管理能力不太好,那么会导致投资者会卖出手中的基金份额,导致基金净值下跌。

      在选择基金经理的时候,可以选择一些经验丰富,从业时间比较长,过往历史业绩比较好的基金经理,比如说从业回报率、往期回报率都是值得参考的。

2、基金投资标的涨跌

      基金的种类不一样,其基金的投资标也会不一样,以货币基金来说:货币型基金投资标的主要是存款、大额存单等,基金涨跌比较稳定,风险是比较小,基本上不会有很大的损失。

      以债券基金来说:债券型基金投资标的主要是债券,基金涨跌主要是由债券利率、涨跌来决定。

      以股票基金来说:股票型基金投资标的主要是股票,基金涨跌主要是由股票来决定。

总结:基金的涨跌由基金经理的能力和基金投资标的涨跌来决定,在选择基金经理的时候要从多方面考量,选选择一些经验丰富,从业时间比较长,过往历史业绩比较好的基金经理,其次基金的种类不一样,其基金的投资标也会不一样,要根据基金的类型来分析。

基金大跌,基金和股票债券有什么关系?

在春节前后,基金多次登上热搜榜,在最近一个月里,基金更是因为大跌成为频频热议的话题,“韭零后”成为基金代名词,足以看出基金大跌也影响了许多年轻人,不断因为基金产生了一系列经典语句。那么基金为何大跌呢?这就不得不说与他有着联系的股票和债券了。

我们平常所说的基金一般是指证券投资基金,根据定义:百分之六十以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;百分之八十以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。这就明显的体现了基金与其他两者的关系,换句话说,其实基金本身的涨跌与它所投资的股票和债券关联。股票是股份证书的简称,是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。 债券是 *** 、金融机构、企业等机构直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,并且承诺按约定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。两者都是在市场可直接交易的标的物。

而证券投资基金是一种间接的证券投资方式,基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动,不再直接承担投资风险,而是由专家具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。那么在充分开放的金融交易市场中,涨跌是受市场影响的,不可控的行为,在年后的这一个月中,全球宏观经济环境都出现了不同程度的下滑,而在整个中国股市中也一样出现的大跌现象,从而引发了多只基金大跌,甚至部分基金接近了百分之二十的回撤,让大多数基民有着辛苦一整年,一把回到解放前的感概,也是基金给了我们深深上了一课。

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