场内货币基金的起息规则?
您好,具体要看场内货币基金的类型,具体起息规则如下:
1、深交所货币ETF:算尾不算头。每日计算,按月支付。
T日申购或者买入,T+1日开始计算收益;
T日赎回或者卖出,T+1日开始不计算收益。
2、上交所实时申赎货币基金:算头不算尾。每日计算、每日支付。
T日申购,T日开始计算收益;
T日赎回,T日开始不计算收益。
3、上交所货币ETF:
1)买卖:算头不算尾——T日买入,T日起息;T日卖出,T日停息。
2)申赎:算尾不算头——T日申购,T+1起息;T日赎回,T+1停息。
温馨提示:以上为一般性规则,具体请以基金公司规定为准。
货币基金收益 *** :货币基金何时开始计算
货币基金收益是从成功购买后的第二个交易日开始算收益的。
货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向风险小的货币市场工具,区别于其他类型的开放式基金,具有高安全性、高流动性、稳定收益性,具有“准储蓄”的特征。
产品特征
1.本金安全:由大多数货币市场基金投资品种就决定了其在各类基金中风险是更低的,货币基金合约一般都不会保证本金的安全,但在事实上由于基金性质决定了货币基金在现实中极少发生本金的亏损。一般来说货币基金被看作现金等价物。
2.资金流动强:流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便,资金到账时间短,流动性很高,一般基金赎回一两天资金就可以到帐。目前已有基金公司开通货币基金即时赎回业务,当日可到账。
3.收益率较高:多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外,还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资,其年净收益率一般可和一年定存利率相比,年收益情况见下面表格,高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此,货币市场基金还可以避免隐性损失。当出现通货膨胀时,实际利率可能很低甚至为负值,货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势,获取稳定的较高收益。
4.投资成本低:买卖货币市场基金一般都免收手续费,认购费、申购费、赎回费都为0,资金进出非常方便,既降低了投资成本,又保证了流动性。首次认购/申购1000元,再次购买以百元为单位递增。
5.分红免税:多数货币市场基金面值永远保持1元,收益天天计算,每日都有利息收入,投资者享受的是复利,而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额,分红免收所得税。
货币基金什么时候开始算收益?
货币基金按照交易场所分为场内交易货币基金及场外交易货币基金。交易场所不同的货币基金,收益计算规则有所不同。
一.场外交易货币基金,收益计算规则
1、T日为交易日,T日15:00之前买入货币基金,T+1日开始计算收益。T日15:00之前赎回货币基金,T+1日到账,T日计算收益,T+1日不计算收益。
2、T日为交易日,T日15:00之后买入货币基金,T+2日开始计算收益。T日15:00之后赎回货币基金,T+2日到账,T日及T+1日计算收益,T+2日不计算收益。
如果申购、赎回基金时为非交易日,则申购、赎回申请后的之一个交易日为T日,按照以上规则进行收益的计算。
以2017年十一假期前后的交易为例。
1、假设9月29日(星期五)申购一笔货币基金,由于9月30日至10月8日均为非交易日,货币基金自10月9日开始计算收益。
2、假设10月2日申购一笔货币基金,由于10月2日至8日为非交易日,货币基金自10月10日开始计算收益。
近几年,市场又出现了以余额宝为代表的T+0到账的普通货币基金。即在一定金额限制内,T日赎回,T日到账,T日不计算收益。对于T+0货币基金而言,T日为自然日。
二.场内交易货币基金收益计算规则
场内货币基金在场内交易时,非交易日不可进行买、卖,申购、赎回交易。
1、T日买入,T日开始计算收益,基金份额T日可赎回,T日可卖出。
2、T日卖出,资金即时可用(可买股票等场内品种),T日不计算收益,资金T+1日可取。
3、场内交易货币基金如在场内申购、赎回,则T日申购,T日开始计算收益;T日赎回,T日不计算收益。
场内交易货币基金有些亦可在场外申购、赎回,申购、赎回时的收益计算规则与场外交易货币基金相同。
需要注意的是,货币基金根据收益结转的不同可以分为“每日分配、按月支付”和“每日分配、按日支付”两种形式,对投资收益的计算会有影响。
“每日分配、按月支付”即货币基金的收益每日计算,每月结转一次收益到投资者的基金账户,结转后的份额从T+1日开始计算投资收益。
“每日分配、按日支付”即货币基金的收益每日计算,每日结转收益到投资者的基金账户,结转后的份额从T+1日开始计算收益。也就是说投资者的货币基金投资享受了复利,同等情况下按日结转收益的货币基金收益高于按月结转收益的货币基金。