欢迎您访问365答案网,请分享给你的朋友!
生活常识 学习资料

证券非法集资的十大特点(证券非法是什么意思)

时间:2024-07-05

非法集资的主要特征有哪些

非法集资是一种犯罪行为,但是通过仔细辨别其特征可避免上当受骗。非法集资具备的特征,之一是未经有关部门批准或是依法批准。第二是以高利息高回报为诱饵,并承诺按期进行返还本息。三是集资对象具有不确定性。四是会以各种手段掩盖其非法集资行为,如签订合同。

相关法律知识

《中华人民共和国刑法》

之一百九十二条

以非法占有为目的,使用诈骗 *** 非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

扩展资料:

非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

参考资料来源:百度百科-中华人民共和国刑法

非法集资是违法行为,它主要有什么特点呢?

非法集资是违法行为,它主要有什么特点呢?非法集资主要有以下几个特点:1、案件金额大,涉众面广。2、犯罪形式多样,手段花样繁多。3、犯罪隐蔽性强,潜伏期长。4、犯罪组织严密,职业化突出。5、案件侦破率与追赃率不成正比, *** 压力大。

犯罪分子为吸引更多的群众,承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,以证券、基金、委托理财、风投等投资的名义,假称为新的投资工具或金融产品,混淆投资理财概念,大肆虚假宣传专卖、 *** 、 *** 、消费增值返利、电子商务等新型理财方式,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断,同时许诺投资者以奖励、积分返利等各种名义的高额回报,有些回报率甚至高达30%-100%。犯罪分子往往在开始阶段“循循善诱”,按时足额兑现先期投入者的本息,然后拆东墙补西墙,等达到集资的顶峰,能够更大限度牟取非法利益后,便秘密转移资金、逃之夭夭。

近年来,互联网走入人们生活,成为生活必须。传统金融在互联网技术支持下,表现出传播速度快,宣传范围广,投资门槛低,投资程序简便,投资回报高,资金使用灵活等众多优势。犯罪分子也充分利用这一技术优势,有的犯罪分子租用服务器设立网站,发展人头一般用代号或网名,有的还通过网站、博客、论坛等 *** 平台和 *** 、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。如利用今年十分流行的“ICO”进行非法吸存活动等等。

非法集资类案件破案相对容易,因为其公司信息、人员信息基本都是真实的,但破案后多数涉案公司的账户上没有资金,追赃率往往很低。从近年来 *** 案件的情况分析,个别案件公安机关早期发现封存的资金较多,追赃率也很难达到50%,大部分案件的追赃率低于20%。

非法集资有哪些特征

一、非法集资有哪些特征

1、非法集资有四个特征,分别是:

(1)未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;

(2)承诺在一定期限内给出资人还本付息;

(3)向社会不特定的对象筹集资金;

(4)以合法形式掩盖其非法集资的实质。

2、法律依据:《中华人民共和国刑法》之一百九十二条

【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗 *** 非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、正当理财和非法集资的区别有哪些

1、企业资质不一样。常见的托付理财包括银行、保险公司、证券公司等刊行的理财产品、股票、基金等。必需具有从事受托投资管理业务的特许经营资质,得到金融监管部门的批准登记,审批手续标准严厉;而投资、投资咨询、并非经金融监管部门批准的金融机构,其经营范围通常是自有资金对外投资、投资信息咨询、债的担保等,根本不具有吸收公众存款的经营资质;至于平常性商业、美容健身、生产性企业等非金融类经营主体,则更不具有吸收存款的资质。

2、合约主体法律关系不一样。托付理财合约中,合约主体通常是花费者跟银行等金融机构,双方是一种托付关系,受托人以托付人名义从事理财活动,理财风险跟收益由托付人自己承当、享有。而在一些非法集资活动中,经营者往往名为理财,实为借贷,与投资人签定的多是借贷合约,双方属于借贷关系,经营者通常不以投资人名义从事专项理财活动,而是将非法吸收的钱款挪作他用,举行一些期货、高利贷等高风险的投资项目,一旦其资金链断裂,则有也许关门倒闭,人去楼空;

3、理财回报率高低不一样。理财顾问怎样找客户民间借贷的利率,更高不得超过银行同类借款利率的四倍。另据了解,现在银行刊行的各种理财产品中,收益率通常在5%左右,鲜有收益超越10%的产品,且不是一切产品都保证收益。

Copyright © 2016-2020 www.365daan.com All Rights Reserved. 365答案网 版权所有 备案号:

部分内容来自互联网,版权归原作者所有,如有冒犯请联系我们,我们将在三个工作时内妥善处理。